실손 청구 간소화 시대, 보상 비서에서 약관 분석 전문가로 진화해야 | InsureCBT
실손 청구 간소화는 단순 서류 전송의 자동화일 뿐 정액 담보 누락과 약관상 부책 다툼까지 해결하지 못합니다. 1~3년 차 설계사는 청구 대행을 넘어 약관 분석과 …
2026. 11. 6. · 조회 2
보험사 전산으로 고객 정보와 계약을 조회할 때 놓치지 말아야 할 기본 원칙, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
보험사 전산 조회의 외형적 수치만 맹신하지 말고 계약자·피보험자·수익자 권리 관계와 실효 유예 상태, 특약 세부 갱신 조건 및 법적 정보 조회 동의를 입체적으로 …
2026. 11. 5. · 조회 4
3대 진단비 보장설계, 질병코드와 담보 조합의 실무 기준을 세워라 | InsureCBT
3대 진단비는 질병분류코드에 따른 보장 범위와 유사암 한도, 갱신·비갱신 복합 구조를 정밀하게 분석해야 분쟁을 방지할 수 있습니다. 진단비 단독 구성을 넘어 산정…
2026. 11. 4. · 조회 6
DB 콜 전환율을 바꾸는 첫 10초와 추적 관리, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
유료 리드 전환율의 핵심은 첫 10초 내 신청 맥락 환기와 질문형 거절 응대, 시간대 분할을 통한 다회차 추적 관리에 있습니다.…
2026. 11. 3. · 조회 6
설계사의 온라인 콘텐츠 부업, 규정 준수와 세무 리스크 알고 시작해야 | InsureCBT
1~3년 차 보험설계사의 온라인 콘텐츠 부수입 창출은 금소법상 광고 심의 회피와 위촉계약서 규정 확인, 종합소득세 및 건보료 합산 영향을 철저히 검토한 뒤 보상 …
2026. 11. 2. · 조회 7
2026년 11월 2일 보험 업계 주간 브리핑: 상품 개정 러시와 AI 설계 혁신 | InsureCBT
이번 주 보험 시장은 11월 정기 상품 개정에 따른 간편보험료 인상 및 인기 특약 보장 축소 이슈가 현장의 최대 화두로 떠올랐습니다. 아울러 금융당국의 계리가정 …
2026. 11. 1. · 조회 18
GA 전산과 전속 전산의 차이와 적응법, 시스템 분절을 극복하는 실무 루틴 | InsureCBT
GA의 분절형 다중 전산과 전속의 단일 전산 차이를 분석하고, 보안 충돌 예방, 유연한 심사 활용, 수수료 교차 검증, 비교설명의무 전산 통제 등 1~3년 차 설…
2026. 11. 1. · 조회 8
첫 대면 아이스브레이킹과 니즈 파악, 고객의 방어벽을 허무는 질문 설계로 돌파해야 | InsureCBT
첫 대면에서 잡담 대신 고객의 불안을 해소하는 프레임을 짜고, 금소법상 적합성 원칙에 입각한 가치 질문을 던져 주도권을 확보하는 실전 대면 화법 가이드다.…
2026. 10. 31. · 조회 10
기존 보험 리모델링 제안 화법, 갈아타기 유혹을 넘어 유지 기준부터 세워야 | InsureCBT
기존 보험 리모델링은 전면 해지가 아닌 기납입 가치와 예정이율 보존을 최우선으로 접근해야 합니다. 감액완납과 특약 삭제 등 부분 조정을 먼저 검토하고 신계약 전환…
2026. 10. 30. · 조회 12
지인 영업의 한계를 뚫어내는 소개 확장 시스템, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
지인 시장 고갈은 시스템 영업으로의 전환 신호다. 개인정보보호법과 보험업법을 준수하며 정당한 가치와 구체적 페르소나를 제시하는 소개 확장 프로세스를 구축해야 지속…
2026. 10. 29. · 조회 18
유튜브로 보험 리드를 만드는 설계사의 법적 기준과 콘텐츠 전략, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
유튜브 보험 마케팅은 단순 상품 홍보가 아닌 시청자의 결핍 해소에서 출발해야 하며, 금소법상 업무광고 규정과 협회 심의필 관리를 철저히 지켜 안전한 상담 전환 퍼…
2026. 10. 28. · 조회 15
보험 대면 클로징에서 결정을 돕는 질문법, 청약서 서명을 끌어내는 화법은 질문의 구조에서 갈린다 | InsureCBT
대면 클로징에서 고객의 결정을 이끄는 핵심은 설득이 아닌 질문의 구조에 있습니다. 양자택일형 대안 제시, 거절 원인의 분해, 재정 유지력 검증 질문을 통해 고객 …
2026. 10. 28. · 조회 17
암 진단비 지급 기준과 진단 확정 시점, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
암진단비의 진단확정 시점은 진단서 발급일이 아니라 조직검사 결과보고일이며, 임상의사 진단보다 병리 소견과 약관 기준이 우선합니다. 청구 전 병리보고서 일자와 원발…
2026. 10. 28. · 조회 17
가족 동석 상담에서 주도권을 잡는 대면 화법, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
불시에 가족이 동석한 상담에서는 동석자를 방해꾼이 아닌 최종 결재권자로 인정하고, 상품 스펙 대신 가계 현금흐름과 상법상 법적 요건을 중심으로 대화와 시선을 균등…
2026. 10. 28. · 조회 15
보험금 청구 지원으로 재계약과 소개를 이끌어내는 현장 보상 상담 실무, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
보험금 청구 지원은 단순 서류 접수를 넘어 병리보고서 분석과 3년 소멸시효 내 숨은 보험금 발굴로 이어져야 합니다. 철저한 보상 사후 관리를 통해 형성된 신뢰가 …
2026. 10. 28. · 조회 14
보험금 부지급 통보를 마주했을 때, 신입 설계사가 알아야 할 고지의무의 법리와 실무 | InsureCBT
설계사에게 전달된 구두 병력은 법적 효력이 없으며 청약서 질문표에 기재되지 않으면 계약 해지와 부지급으로 이어집니다. 인과관계가 없어도 계약 자체는 해지될 수 있…
2026. 10. 28. · 조회 15
2026년 10월 26일 보험 업계 주간 브리핑: 자동차보험 향후치료비 개편부터 수수료 분급제 TF까지 | InsureCBT
이번 주는 자동차보험 경상환자 향후치료비 지급 기준 개편이 본격 시행되며 보상 현장의 혼란이 가시화되었고, 금융당국의 수수료 분급제 세부 지침(FAQ) 마련과 단…
2026. 10. 25. · 조회 27
보험설계사 부업과 투잡, 위촉계약서와 법적 쟁점 알고 시작해야 위기를 피한다 | InsureCBT
보험설계사의 부업은 개인사업자 신분이라도 위촉계약서 문언과 사내 규정에 따라 즉각적인 해촉과 환수 위험을 부를 수 있습니다. 고용보험 이중취득 전산망과 종합소득세…
2026. 10. 25. · 조회 19
보험금 청구 기본 절차와 필수 증빙 서류 정리, 설계사가 선제적으로 검토해야 분쟁을 막는다 | InsureCBT
보험금 청구는 단순 서류 접수가 아닌 약관상 지급 요건과 입증 서류의 적합성을 사전에 검토하는 전문 영역입니다. 사고 유형별 증빙 서류와 표준약관 지급기한, 3년…
2026. 10. 21. · 조회 20
종신보험 vs 정기보험 니즈 환기와 설계 포인트, 목적 분리와 복합 구성으로 돌파해야 | InsureCBT
종신보험과 정기보험의 대립은 양자택일의 문제가 아니라 고객의 생애주기별 재무 위험을 분리하는 분석의 문제입니다. 조기 사망에 따른 가족 생계 위험은 가성비 높은 …
2026. 10. 19. · 조회 36
건보 무사고 할인 간소화부터 700종신 중단 후폭풍까지, 2026년 10월 19일 보험 업계 주간 브리핑 | InsureCBT
이번 주 보험 시장은 상품 규제와 감독 강화에 따른 판도 변화가 뚜렷하게 나타났습니다. ‘700종신보험’ 판매 중단 이후 GA 채널에서 손해보험이 2년 11개월 …
2026. 10. 18. · 조회 39
신규 보험설계사 첫 3개월 정착 마케팅 로드맵, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
신규 보험설계사가 지인 영업 고갈을 극복하고 정착하려면 초기 3개월 동안 표준 상담 프로세스 확립, 광고 심의 등 법규 준수 검증, 사후 관리를 통한 소개 시스템…
2026. 10. 18. · 조회 31
"보험 많다"는 고객 응대 화법, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
"보험 많다"는 고객의 거절은 지출 피로감의 표현입니다. 기존 계약을 폄하하지 않고 건수와 총액 중심의 인식을 자산 방어와 보장 구조의 관점으로 전환시키는 구체적…
2026. 10. 18. · 조회 30
신입 설계사의 블로그·인스타 퍼스널 브랜딩, 규정과 본질을 알고 시작해야 | InsureCBT
입사 1~3년 차 보험설계사의 온라인 퍼스널 브랜딩은 일상 나열이나 상품 카탈로그 복사가 아닌 타깃 문제 해결과 금융소비자보호법 준법 절차를 갖춘 장기적 전문성 …
2026. 10. 18. · 조회 25
공동인증서·간편인증 전산 등록 오류, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
보험사 전산 인증 오류는 용도제한용 인증서 사용, 브라우저 보안 모듈 충돌, 모바일 세션 만료, 갱신 후 재등록 누락에서 주로 발생한다. 오류 코드를 기록하고 공…
2026. 10. 18. · 조회 25
입사 첫날 보험사 전산 등록과 인증, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
보험설계사 입사 첫날 전산 등록과 인증은 무자격 모집을 방지하고 법적 리스크를 차단하는 핵심 기초 작업입니다. 협회 등록 승인과 본인 명의 다중 인증, 보안 PC…
2026. 10. 17. · 조회 35
가격 부담 느끼는 고객의 거절을 계약으로 바꾸는 클로징 화법, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
고객의 가격 저항은 거절이 아닌 가치 재정의의 요청이다. 무리한 담보 삭감 대신 기회비용과 상계 구조를 숫자로 가시화하고, 우선순위 조정을 통해 고객 스스로 최적…
2026. 10. 17. · 조회 27
보험금 청구 안내 화법, 신뢰를 얻는 3단계 실전 대화법 | InsureCBT
- 보험금 청구 상담은 단순 서류 접수가 아니라, 고객에게 '평생 곁에 둘 진짜 담당자'로 각인될 수 있는 가장 강력한 기회입니다.…
2026. 10. 17. · 조회 30
고객의 "생각해볼게요"에 막혔을 때 바로 써먹는 3단계 반론 화법 | InsureCBT
- "생각해볼게요"는 거절이 아니라, 아직 결정하지 못한 '진짜 이유'를 감추는 완곡한 방어벽입니다.…
2026. 10. 17. · 조회 25
운전자보험 필수 특약과 흔한 오해, 이것만은 알고 대응해야 | InsureCBT
운전자보험은 자동차보험과 달리 형사·행정 책임을 방어하는 실손보상 상품입니다. 12대 중과실 면책 기준, 경찰조사 단계 변호사비용, 공탁금 선지급 규정 등 약관의…
2026. 10. 17. · 조회 22
2026년 10월 12일 보험 업계 주간 브리핑: 국감 도마 오른 GA 환수 관행부터 판매전문회사 입법까지 | InsureCBT
10월 국정감사에서 대형 GA의 과도한 수수료 환수 관행과 관리 부실이 도마에 오르며 금융당국의 감독 규제 강화가 예고되었습니다. 한편 대형 GA의 지위를 격상시…
2026. 10. 11. · 조회 50
보험사 전산 청약·설계 프로그램, 오류 없는 계약 체결을 위한 첫걸음 | InsureCBT
보험사 청약·설계 프로그램은 단순 입력창이 아닌 언더라이팅과 법적 규제의 통제 시스템이다. 인적사항과 직업 코드 확정, 담보 연계 규칙 이해, 정확한 병력 고지,…
2026. 10. 10. · 조회 13
2026년 10월 5일 보험 업계 주간 브리핑: 평균공시이율 인하와 방송광고 규제, 치매·간병 급성장 | InsureCBT
금융당국이 내년 적용될 평균공시이율을 2.25%로 확정하면서 내년도 보험료 인상 및 보장 축소 압력이 커지고 있습니다. 동시에 공포 마케팅을 일삼던 방송광고에 대…
2026. 10. 4. · 조회 53
보험사 전산 아이디 공유하면 벌어지는 일? 초보 설계사 전산 보안 실무 가이드 | InsureCBT
- 보험사 전산망은 고객의 질병 이력과 계좌번호가 오가는 금융 시스템이라, 모든 로그인과 조회 이력이 실시간 감사 로그로 남습니다.…
2026. 10. 3. · 조회 72
초보 보험설계사를 위한 보험상품 구조 기본 원리 3가지 | InsureCBT
- 보험상품은 '주계약(기본계약)'이라는 기둥에 '선택특약'이라는 가구를 채우는 구조이며, 전산 오류를 피하려면 회사별 의무 연계조건(스코어링)을 반드시 이해해야…
2026. 10. 3. · 조회 61
잊혀진 고객 깨우는 카카오채널·문자 재접점 화법과 실전 매뉴얼 | InsureCBT
- 안부 인사나 상품 홍보 대신, 고객이 놓친 보험금을 찾아주는 '보상 명분'으로 다가가야 답장이 옵니다.…
2026. 10. 3. · 조회 58
설계사 코드 발급부터 전산 첫 로그인까지 A to Z 실무 가이드 | InsureCBT
- 시험 합격 후 협회 등록과 위촉 승인이 끝나야 비로소 본인만의 고유 '설계사 코드'가 생성됩니다.…
2026. 9. 29. · 조회 82
연금·저축성보험 세제혜택 완벽 가이드: 세액공제 vs 비과세 실전 상담 화법 | InsureCBT
- 연금 상품은 지금 세금을 돌려받는 '세액공제형(연금저축)'과 나중에 이자소득세를 떼지 않는 '비과세형(일반 연금/저축보험)'으로 딱 나뉩니다.…
2026. 9. 29. · 조회 56
치매·간병보험 설계 시 반드시 챙겨야 할 핵심 체크포인트 4가지 | InsureCBT
치매·간병보험은 CDR 척도(임상치매척도)와 노인장기요양보험 등급의 구조적 차이를 정확히 구분해 설계해야 보상 공백이 생기지 않습니다.…
2026. 9. 29. · 조회 53
모바일 전산 태블릿 청약 세팅과 현장 체결 노하우 | InsureCBT
- 태블릿 청약의 승패는 고객을 만나기 전 '사전 심사 승인'과 '인증 수단 점검'에서 90% 갈립니다.…
2026. 9. 29. · 조회 46
2026년 9월 28일 보험 업계 주간 브리핑: 700종신 제동과 리필형 건강보험의 부상 | InsureCBT
이번 주 보험 시장은 단기 완납 유행을 이끌던 '700 종신보험'에 대한 금융당국의 판매 중단 조치와 더불어, 치료비 한도가 복원되는 '리필형' 건강보험의 잇따른…
2026. 9. 27. · 조회 54
"주변에 누구 없으세요?" 하면 100% 망합니다: 거절 없는 소개 요청 대면 화법 | InsureCBT
- "주변에 보험 필요한 분 계시면 소개 좀 해주세요"라는 막연한 부탁은 고객의 뇌 정지와 거절을 부릅니다.…
2026. 9. 25. · 조회 65
보험설계사 부업 N잡 현실 가이드, 겸업 금지와 진짜 시너지 나는 부수입 3가지 | InsureCBT
- 설계사는 3.3% 사업소득자라 부업이 열려 있지만, 4대 보험이 가입되는 근로직은 원수사·GA 위촉 계약 위반으로 해촉 사유가 될 수 있습니다.…
2026. 9. 25. · 조회 55
보험설계사 수입 2배로 늘리는 연계 자격증 테크트리와 실전 활용법 | InsureCBT
- 보장성 보험 판매 수수료에만 매달리면 계약이 끊기는 달마다 극심한 수입 절벽을 겪게 됩니다.…
2026. 9. 25. · 조회 54
보험설계사 시험, 최단기로 붙는 효율 준비법 (기출 80% 반복의 비밀) | InsureCBT
172회차 기출 분석 결과 80%가 반복 출제. 요점정리→최빈출 기출→오답노트 3단계로 하루 1~2시간, 3~5일 준비로 합격하는 효율 루트.…
2026. 9. 24. · 조회 51
보험 DB, 온도별로 첫마디가 달라야 합니다 (콜드·웜·핫 진입 전략) | InsureCBT
초보의 결정적 실수는 모든 DB에 똑같이 전화하는 것. 고아계약·구매DB·지인·소개·인바운드를 온도별로 다르게 여는 6가지 진입 전략.…
2026. 9. 23. · 조회 48
고아계약이 '버려진 명단'이 아니라 '보석'인 이유 | InsureCBT
고아계약은 나쁜 명단이 아니라 '변경 동의한 사람만 넘어온 반쯤 열린 명단'. 왜 보석인지, 받으면 뭐부터 해야 하는지 정리했습니다.…
2026. 9. 23. · 조회 59
신입 보험설계사 전화 첫마디, 고객이 안 끊는 실전 스크립트 | InsureCBT
TA 성패의 90%는 첫 30초. 폐쇄형 질문으로 여는 5단계 전화 첫마디 스크립트와 반응별 대응을 현직 대본 그대로 정리했습니다.…
2026. 9. 23. · 조회 59
완전판매 4대 원칙, 이것만 지키면 민원이 사라집니다 | InsureCBT
상품설명·비교안내·자필서명·청약철회 안내 4대 원칙으로 불완전판매를 예방합니다. 신입 설계사를 지키는 완전판매 실무.…
2026. 9. 23. · 조회 57
제3보험 시험, 실손·암·간병 이 포인트만 알면 점수 나옵니다 | InsureCBT
제3보험(상해·질병·간병) 시험은 실손·암·간병 세 구조로 압축됩니다. 급여자기부담, 암 면책90일, 간병 장기요양등급 연계 등 현직자 정리.…
2026. 9. 23. · 조회 53
보장분석 입문, 증권을 '5대 축'으로 읽으면 빈틈이 보입니다 | InsureCBT
사망·진단·입원·수술·실손 5대 축으로 증권을 분해하면 있는 보장과 빈 보장이 한눈에 보입니다. 초보 설계사를 위한 보장분석 입문.…
2026. 9. 23. · 조회 49
거절하는 고객, 이 3가지 태도로 대화를 이어갑니다 | InsureCBT
대부분의 거절은 '싫다'가 아니라 '아직 모르겠다'입니다. 경청·공감·질문으로 거절을 기회로 바꾸는 초보 설계사 화법.…
2026. 9. 23. · 조회 54
실손보험 4세대, 뭐가 달라졌나 — 설계사가 꼭 알아야 할 핵심 | InsureCBT
4세대 실손은 급여·비급여 분리와 비급여 이용량 연계 할인·할증이 핵심. 세대별 차이와 전환 상담 포인트를 정리했습니다.…
2026. 9. 23. · 조회 50
신입 보험설계사 첫 3개월, '고아계약'으로 시작하면 살아남습니다 | InsureCBT
신입의 80%가 고객이 없어 그만둡니다. 방치된 고아계약을 관리하면 신규 발굴 없이 고객 기반과 소개가 생깁니다. 첫 3개월 생존 전략.…
2026. 9. 23. · 조회 54
보험설계사 시험 계산문제, 이 3가지 공식만 알면 다 풀립니다 | InsureCBT
비례보상·보험료 산출·해지환급금 3가지 공식의 원리만 알면 시험 계산문제를 모두 맞힐 수 있습니다. 현직자가 정리한 계산문제 공략법.…
2026. 9. 23. · 조회 52
보험 모집할 때 절대 하면 안 되는 말 5가지 (불완전판매·보험업법) | InsureCBT
허위설명·부당승환·특별이익·강압·자필서명 누락 등 보험업법 금지행위 5가지. 민원과 제재를 예방하고 시험 모집질서 파트도 대비하는 필수 지식.…
2026. 9. 23. · 조회 53
2026년 9월 22일 보험 업계 주간 브리핑: '700 종신' 전격 판매 중단과 건전성·사기 감독 강화 | InsureCBT
금융감독원이 7년 시점 원금 100% 환급을 내세웠던 '700 종신보험'의 판매를 전격 중단시키며 무리한 환급률 마케팅에 다시 쐐기를 박았습니다. 아울러 금감원과…
2026. 9. 22. · 조회 86
보험 DB(리드) 콜 전환율 높이는 실전법: 15년 차가 밝히는 첫 10초 스크립트 | InsureCBT
보험 DB(리드) 콜의 승패는 상품 설명이 아니라, 고객이 신청 버튼을 눌렀던 '결핍'을 첫 15초 안에 환기시키는 데서 갈립니다. 보험을 팔려는 '영업사원'이 …
2026. 9. 19. · 조회 58
신입 설계사 첫 3개월 정착 로드맵: 지인 영업 바닥나기 전에 반드시 잡아야 할 생존 전략 | InsureCBT
보험 영업의 승패는 입사 후 첫 90일에 완전히 결정되며, 이 기간의 목표는 '단기 실적'이 아닌 '지속 가능한 영업 루틴'을 셋업하는 것입니다. 무작정 휴대폰 …
2026. 9. 18. · 조회 65
실손보험 세대별(1~4세대) 차이와 리모델링 상담법, 현직자가 밝히는 전환 기준 | InsureCBT
실손보험은 1세대부터 4세대까지 자기부담금, 갱신 주기, 비급여 통제 방식이 완전히 달라 무조건적인 유지나 무조건적인 전환 모두 정답이 될 수 없습니다.…
2026. 9. 17. · 조회 64
실손보험 청구 간소화 시행이 설계사 실무에 주는 변화와 현장 대응 전략 | InsureCBT
병원급에 이어 의원·약국까지 확대 적용된 '실손24' 전산 청구 시스템으로 인해 설계사가 종이 영수증을 받아 팩스로 넣어주던 단순 대행 업무는 현장에서 완전히 사…
2026. 9. 16. · 조회 51
보험 수수료 분급·모집수수료 개편 동향, 15년 차가 짚어주는 실전 생존법 | InsureCBT
보험 모집수수료 체계는 과거 '첫해 몰아주기(선지급)' 방식에서 '1200% 룰' 정착과 '다년 분급제(분할 지급)' 확대로 완전히 축을 옮겼습니다. 단기 체결 …
2026. 9. 15. · 조회 67
고액자산가(VIP) 고객 상담 접근법: 가성비 대신 ‘상속과 세금’으로 문을 여는 실전 노하우 | InsureCBT
고액자산가(VIP) 상담의 성패는 보장 크기나 환급률이 아니라 '상속세 납부 재원 마련'과 '자산 분쟁 예방'이라는 명확한 출구 전략을 제시하느냐에 달려 있습니다…
2026. 9. 14. · 조회 54
손해사정사 시험 개요와 진입 전략: 현직 15년 차가 짚어주는 현실적인 로드맵 | InsureCBT
손해사정사 시험은 보험의 꽃이라 불리지만, 1차 객관식과 2차 논술형의 체급 차이가 커서 전략 없는 진입은 장수생으로 가는 지름길입니다. 실무와 수험 연계성이 가…
2026. 9. 13. · 조회 73
디지털 보험·인슈어테크가 바꾸는 영업 환경, 설계사는 사라질까 살아남을까 | InsureCBT
인슈어테크와 플랫폼 비교·추천 서비스의 확산은 단순 가입 중심의 영업을 빠르게 밀어내고 있지만, 복합 보장 설계와 사후 보상 케어라는 본질적 영역에서는 오히려 전…
2026. 9. 12. · 조회 50
카카오채널·문자로 고객 재접점 만드는 법, 묵은 고객 깨우는 실전 스크립트 3단계 | InsureCBT
오랫동안 연락이 뜸했던 기계약자나 상담 보류 고객에게 다시 다가가는 핵심은 형식적인 '안부 인사'가 아니라 '고객의 지갑과 직결된 실익 정보'를 먼저 던지는 것입…
2026. 9. 11. · 조회 58
제3보험 설계사 시험 독학 합격법 + 기출문제·요점정리 무료 | InsureCBT
제3보험(상해·질병·간병)은 손해보험과 생명보험 어느 쪽에서도 취급하는 공통 영역이라, 두 시험을 준비하는 분이라면 반드시 함께 잡고 가야 하는 과목입니다. 개념…
2026. 9. 10. · 조회 205
직장인 투잡·N잡러를 위한 보험설계사 시험 비용 0원 독학 사이트 추천 | InsureCBT
보험설계사는 초기 자본이 들지 않고 활동이 유연해 직장인 투잡·N잡으로 인기가 높습니다. 본업을 유지하며 학원·유료강의·교재비를 쓰기 부담스럽다면, **출퇴근·점…
2026. 9. 10. · 조회 187
변액보험 설계사 시험 요약집 PDF 다운로드 및 무료 CBT 모의고사 활용법 | InsureCBT
변액보험 시험은 금융 이론·주식·채권·투자형 상품 개념이 대거 등장해 과락하는 분이 많습니다. 난이도가 높은 시험일수록 **핵심 요약집으로 필수 개념만 빠르게 정…
2026. 9. 10. · 조회 385
보험설계사 시험 독학, 일주일 만에 합격하는 가장 확실한 방법 (기출문제 무료) | InsureCBT
생명·손해보험 자격시험은 60점 이상이면 붙는 절대평가이자 문제은행 방식이라, 두꺼운 기본서 정독보다 **최신 기출문제 반복 풀이와 오답 정리**가 합격의 핵심입…
2026. 9. 10. · 조회 435
치매·간병보험 설계 시 체크포인트, 15년 차가 짚어주는 실전 노하우 | InsureCBT
치매·간병보험은 CDR 척도와 장기요양등급이라는 두 가지 평가 기준의 차이를 명확히 구분하는 것에서 설계가 시작됩니다. 특히 치매 상태의 지속 기간(대개 90일 …
2026. 9. 10. · 조회 62
유지율(13회차·25회차)을 높이는 실전 관리법: 환수 막고 롱런하는 3가지 비결 | InsureCBT
보험 영업의 성패는 당월 신계약 건수가 아니라 13회차와 25회차 유지율에서 판가름 납니다. 수당 환수를 방어하고 우수인증설계사로 도약하기 위해서는 계약 체결 시…
2026. 9. 9. · 조회 72
지인 영업을 넘어서는 소개 확장 시스템, 3개월의 벽을 깨는 실전 노하우 | InsureCBT
지인 영업은 시작의 발판일 뿐, 6개월 이상 생존하고 롱런하려면 '고객이 스스로 지인을 데려오는 소개 확장 시스템'이 반드시 갖춰져야 합니다. 막연히 "주변에 누…
2026. 9. 8. · 조회 53
펫보험 시장 성장과 설계사 기회: 신인 설계사가 지금 당장 주목해야 하는 이유 | InsureCBT
국내 펫보험 시장은 가입률 1%대의 초기 단계에 머물러 있지만, 제도 개선과 손해보험사들의 공격적인 담보 확대로 폭발적인 성장 궤도에 올랐습니다.…
2026. 9. 7. · 조회 67
운전자보험 필수 특약과 흔한 오해 바로잡기: 15년 차 설계사가 짚어주는 실전 가이드 | InsureCBT
운전자보험의 본질은 민사 배상이 아닌 형사적·행정적 책임을 방어하는 3대 비용 담보(교통사고처리지원금, 변호사선임비용, 벌금)에 있습니다. 이 핵심 특약들은 실손…
2026. 9. 6. · 조회 64
무·저해지 환급형 상품 규제 변화 완벽 정리: 시험 빈출 포인트와 현장 영업 팁 | InsureCBT
무·저해지 환급형 상품은 일반 상품보다 보험료가 10~30% 저렴한 대신 납입기간 중 해지 시 환급금이 없거나 매우 적은 상품입니다. 금융당국은 환급률 과장 마케…
2026. 9. 5. · 조회 85
보험금 청구 대행으로 재계약·소개 만들기: 15년 차가 밝히는 실전 영업 노하우 | InsureCBT
보험금 청구 지원은 귀찮은 무보수 심부름이 아니라, 고객의 신뢰를 100% 확보하고 기존 보장의 틈새를 자연스럽게 증명해 재계약과 가망고객 소개를 이끌어내는 가장…
2026. 9. 4. · 조회 65
3대 진단비(암·뇌·심장) 보장설계 실전 가이드: 시험과 영업 현장 모두 통하는 담보 세팅법 | InsureCBT
3대 진단비 설계는 가입 금액의 크기보다 질병분류코드를 아우르는 '보장 범위의 포괄성'을 최우선으로 확보해야 합니다. 뇌는 뇌혈관질환(I60~I69), 심장은 허…
2026. 9. 3. · 조회 71
AI 도구로 보험 상담 준비 시간 줄이기: 15년 차 설계사가 전하는 실전 프롬프트와 업무 루틴 | InsureCBT
고객 상담 준비에서 가장 많은 시간을 소모하는 증권 분석 요약, 맞춤형 화법 구성, 약관 비유 설명을 AI 도구로 구조화하면 상담 준비 시간을 절반 이상 줄일 수…
2026. 9. 2. · 조회 67
변액보험 판매자격 시험 준비 전략: 15년 차 설계사가 짚어주는 단기 합격 공부법 | InsureCBT
변액보험 판매자격 시험은 일반 생명보험 시험처럼 2~3일 단순 암기만으로 덤볐다가는 불합격하기 십상입니다. 40문항 중 60점(24문항 이상 정답)을 넘겨야 하며…
2026. 9. 1. · 조회 119
블로그·인스타로 보험 퍼스널 브랜딩 시작하기: 15년 차 설계사가 털어놓는 실패 없는 온라인 영업 전략 | InsureCBT
보험 온라인 영업의 핵심은 상품 카탈로그를 올리는 것이 아니라, 고객이 궁금해하는 보상 분쟁과 약관을 알기 쉽게 풀어주는 ‘전문가로서의 나’를 브랜딩하는 데 있습…
2026. 8. 31. · 조회 101
종신·정기보험 니즈 환기 화법과 설계 포인트 실전 가이드 | InsureCBT
사망보장은 단순히 '죽음을 대비하는 상품'이 아니라 남겨진 가족의 생활비와 자녀의 독립 기간을 지키는 '소득 대체 자산'으로 접근해야 고객의 마음이 열립니다. 평…
2026. 8. 30. · 조회 64
연금·저축성보험 세제혜택과 은퇴설계 활용법: 비과세 vs 세액공제 완벽 정리 | InsureCBT
연금 및 저축성보험은 '세액공제를 지금 받아 소득세를 줄이는 상품(연금저축)'과 '10년 이상 유지해 만기·수령 시 비과세를 받는 상품(일반 연금·저축성보험)'으…
2026. 8. 29. · 조회 60
보험 고객 유지율 높이는 사후관리 루틴, 15년 차가 밝히는 실전 노하우 | InsureCBT
보험 영업에서 계약 체결은 끝이 아니라 시작이며, 설계사의 롱런을 결정짓는 핵심 지표는 13회차·25회차 계약유지율입니다. 스팸성 안부 문자가 아닌 '보험금 청구…
2026. 8. 28. · 조회 81
DB(리드) 영업의 명암과 지속가능한 대안: 15년 차가 말하는 진짜 생존법 | InsureCBT
DB(리드) 영업은 지인 영업의 한계를 극복해 주는 빠른 출발점이지만, 치솟는 DB 단가와 낮은 계약 유지율이라는 치명적인 함정을 안고 있습니다. 외부 유료 DB…
2026. 8. 27. · 조회 58
어린이보험 설계 핵심과 부모 상담 화법, 15년 차 설계사가 짚어주는 실전 노하우 | InsureCBT
어린이보험은 단순히 담보를 빽빽하게 채워 넣는 상품이 아니라, 부모의 불안감을 덜어주고 아이의 성장 주기별 리스크를 방어하는 정교한 플랜입니다. 금융당국의 가입 …
2026. 8. 26. · 조회 69
보험과 세금: 상속·증여 설계 기초, 계약자·수익자 3인 구조만 알면 끝납니다 | InsureCBT
보험금 세금의 핵심은 상품 이름이 아니라 '계약자(실제 보험료 납부자)·피보험자·수익자'의 3자 관계입니다. 계약자와 수익자가 같고 실제 자금 출처가 입증되면 비…
2026. 8. 25. · 조회 77
GA vs 전속, 채널별 장단점 냉정 비교: 15년 차 설계사가 털어놓는 솔직한 진로 선택 기준 | InsureCBT
전속(원수사·자회사형)은 체계적인 육성 시스템과 정착 지원이 강점이지만 취급 상품이 제한적이고, GA(법인보험대리점)는 30여 개 보험사를 비교·판매할 수 있어 …
2026. 8. 24. · 조회 106
유튜브로 보험 콘텐츠 만들어 리드 얻기: 15년 차가 밝히는 인바운드 DB 전략 | InsureCBT
지인 영업과 무차별 개척의 한계를 넘어서는 가장 확실한 돌파구는 유튜브를 통한 '인바운드 리드' 구축입니다. 상품을 파는 광고가 아니라 고객의 결핍과 보상 궁금증…
2026. 8. 23. · 조회 85
보험 리크루팅 시장의 현실과 옥석 가리기: 15년 차 설계사가 밝히는 좋은 조직 선택법 | InsureCBT
보험 리크루팅 시장의 "월천 보장", "무한 DB 제공", "수억 정착지원금"이라는 달콤한 문구 뒤에는 높은 환수 위험과 비현실적인 실적 압박이 도사리고 있습니다…
2026. 8. 22. · 조회 79
보험 클레임(보험금 청구) 지원으로 신뢰 쌓기: 계약보다 보상 챙기는 설계사가 롱런하는 이유 | InsureCBT
보험 계약 체결은 영업의 끝이 아니라 신뢰 관계의 시작점이며, 고객이 가장 아프고 취약한 '보험금 청구(클레임)' 순간에 곁을 지키는 것이 충성 고객을 만드는 가…
2026. 8. 22. · 조회 77
보험사기방지특별법 개정과 현장 유의점 총정리: 설계사가 반드시 알아야 할 실무 체크포인트 | InsureCBT
개정된 보험사기방지특별법은 사기 실행 행위뿐만 아니라 '알선·유인·권유·광고'까지 처벌 대상을 대폭 확대했습니다. 자격시험을 준비하는 수험생에게는 빈출 법규 파트…
2026. 8. 21. · 조회 71
고령화 시대 간병·치매보험 시장 전망과 실전 설계 포인트 | InsureCBT
초고령사회 진입으로 간병·치매보험은 부가적인 선택 담보가 아니라 보장성 보험 시장을 견인하는 최우선 주력 상품으로 완전히 자리 잡았습니다. 보험설계사 자격시험(특…
2026. 8. 20. · 조회 76
보험 관련 국가자격·민간자격 총정리: 현직이 알려주는 실무 효용성과 취득 순서 | InsureCBT
보험 업계 자격증은 법적 영업 권한을 주는 '법정 등록자격(생·손·제3보험, 변액)', 법률상 전문 직무를 수행하는 '국가전문자격(손해사정사, 계리사, 중개사)'…
2026. 8. 19. · 조회 111
IFRS17·킥스(K-ICS) 도입이 상품·영업에 준 영향과 현장 생존 전략 | InsureCBT
IFRS17과 킥스(K-ICS)의 도입은 단순한 회계 기준 변경이 아니라, 보험사가 상품을 만들고 설계사에게 수수료를 지급하는 기본 룰 자체를 완전히 바꾼 일대 …
2026. 8. 18. · 조회 93
온라인·SNS를 활용한 보험 퍼스널 브랜딩: 지인 영업 벗어나는 실전 전략 | InsureCBT
보험 영업에서 온라인·SNS 퍼스널 브랜딩은 상품 홍보가 아니라 ‘전문성과 문제 해결 능력’을 각인시키는 과정입니다. 금융소비자보호법(금소법) 광고 규제를 철저히…
2026. 8. 17. · 조회 90
보험 리모델링·승환계약 규제와 불완전판매 리스크, 현직 15년 차가 짚어주는 실전 생존법 | InsureCBT
보험 리모델링은 고객의 보장을 최적화하는 유용한 컨설팅이지만, 법적 기준을 벗어나면 즉각 '부당 승환계약'으로 적발되어 거액의 과태료와 영업 제재를 받게 됩니다.…
2026. 8. 16. · 조회 73
보험심사역(AIU·CIU) 도전 가이드: 15년 차 설계사가 짚어주는 시험 전략과 커리어 활용법 | InsureCBT
보험심사역은 손해보험 언더라이팅(인수심사)과 계약 관리 전반의 전문성을 공인받는 국내 유일의 국가공인 민간자격입니다. 개인보험(AIU)과 기업보험(CIU)으로 나…
2026. 8. 14. · 조회 108
2030 세대의 보험 가입 트렌드 변화, 현직 설계사가 말하는 실전 대처법 | InsureCBT
2030 세대는 미래의 막연한 위험 대비보다 지금 당장의 가성비와 실리를 중시하며, 포괄적 종합보험 대신 필요한 보장만 골라 담는 DIY·소액 단기(미니) 보험을…
2026. 8. 13. · 조회 77
보험 비교·추천 플랫폼(핀테크) 규제 흐름과 설계사에 미치는 영향, 살아남는 실전 전략 | InsureCBT
금융위원회의 혁신금융서비스 지정을 통해 핀테크 플랫폼의 보험 비교·추천 서비스가 확대되고 있지만, 종신·변액·복잡한 건강보험은 대면 채널 보호 및 불완전판매 방지…
2026. 8. 12. · 조회 89
법인·CEO 시장 접근 전략과 주의점, 15년 차 현장 설계사의 실전 가이드 | InsureCBT
법인·CEO 시장은 단순한 '보험 판매'가 아니라 기업의 유동성 리스크를 관리하고 가치를 보존하는 종합 컨설팅 영역입니다. '무조건적인 세금 감면'이나 '리베이트…
2026. 8. 11. · 조회 80
1200% 룰 정착 이후 GA·설계사의 현실적 대응 전략과 생존 노하우 | InsureCBT
1200% 룰이 GA(법인보험대리점) 소속 설계사에까지 완전히 정착하면서, 단기 실적에 의존하던 과도한 현금 선지급이나 무리한 정착지원금 영입전은 끝났습니다. 이…
2026. 8. 10. · 조회 92
보험대리점(GA) 배상책임·내부통제 강화 흐름, 현직이 밝히는 실전 대응법 | InsureCBT
보험대리점(GA) 시장이 외형적 양적 성장에서 '내부통제 및 배상책임 강화' 중심으로 급격히 체질을 개선하고 있습니다. 금융당국의 감독 수위가 대폭 올라가면서, …
2026. 8. 9. · 조회 68
제3보험 자격시험 핵심 정리와 출제 경향, 15년 차 현직이 짚어주는 합격 비법 | InsureCBT
제3보험 자격시험은 상해보험의 3대 성립 요건(급격성·우연성·외래성)과 손해보험사의 질병사망 특약 제한 기준(80세 이하, 2억 원 한도, 만기환급금 범위)을 명…
2026. 8. 8. · 조회 138
변액보험 판매자격·적합성 원칙 강화, 현직 설계사가 말하는 대비법 | InsureCBT
변액보험은 원금 손실 가능성이 존재하는 투자성 상품으로, 생명보험협회가 주관하는 변액보험 판매자격시험에 합격한 설계사만 판매가 가능합니다. 특히 금융소비자보호법 …
2026. 8. 7. · 조회 91
생명보험 설계사 시험 독학 합격 공부법: 15년 차 베테랑이 알려주는 단기 합격 전략 | InsureCBT
생명보험 설계사 시험은 두꺼운 교재를 처음부터 끝까지 다 읽고 외우는 시험이 절대 아닙니다. 배점 60점을 차지하는 '공통 과목(보험이론, 윤리, 법규)'을 확실…
2026. 8. 7. · 조회 118
손해보험 설계사 시험 독학 합격 방법, 15년 차 현직이 밝히는 3일 단기 전략 | InsureCBT
손해보험 설계사 시험은 두꺼운 기본서를 처음부터 정독하는 방식이 아니라, 출제 비중이 높고 중복 배점되는 '공통 과목'과 '기출 패턴'을 집중 공략해야 단기간 독…
2026. 8. 7. · 조회 90