거절하는 고객, 이 3가지 태도로 대화를 이어갑니다 | InsureCBT
대부분의 거절은 '싫다'가 아니라 '아직 모르겠다'입니다. 경청·공감·질문으로 거절을 기회로 바꾸는 초보 설계사 화법.…
2026. 9. 23. · 조회 1실손보험 4세대, 뭐가 달라졌나 — 설계사가 꼭 알아야 할 핵심 | InsureCBT
4세대 실손은 급여·비급여 분리와 비급여 이용량 연계 할인·할증이 핵심. 세대별 차이와 전환 상담 포인트를 정리했습니다.…
2026. 9. 23. · 조회 1완전판매 4대 원칙, 이것만 지키면 민원이 사라집니다 | InsureCBT
상품설명·비교안내·자필서명·청약철회 안내 4대 원칙으로 불완전판매를 예방합니다. 신입 설계사를 지키는 완전판매 실무.…
2026. 9. 23. · 조회 1보장분석 입문, 증권을 '5대 축'으로 읽으면 빈틈이 보입니다 | InsureCBT
사망·진단·입원·수술·실손 5대 축으로 증권을 분해하면 있는 보장과 빈 보장이 한눈에 보입니다. 초보 설계사를 위한 보장분석 입문.…
2026. 9. 23. · 조회 1제3보험 시험, 실손·암·간병 이 포인트만 알면 점수 나옵니다 | InsureCBT
제3보험(상해·질병·간병) 시험은 실손·암·간병 세 구조로 압축됩니다. 급여자기부담, 암 면책90일, 간병 장기요양등급 연계 등 현직자 정리.…
2026. 9. 23. · 조회 2신입 보험설계사 첫 3개월, '고아계약'으로 시작하면 살아남습니다 | InsureCBT
신입의 80%가 고객이 없어 그만둡니다. 방치된 고아계약을 관리하면 신규 발굴 없이 고객 기반과 소개가 생깁니다. 첫 3개월 생존 전략.…
2026. 9. 23. · 조회 2보험 모집할 때 절대 하면 안 되는 말 5가지 (불완전판매·보험업법) | InsureCBT
허위설명·부당승환·특별이익·강압·자필서명 누락 등 보험업법 금지행위 5가지. 민원과 제재를 예방하고 시험 모집질서 파트도 대비하는 필수 지식.…
2026. 9. 23. · 조회 2보험설계사 시험 계산문제, 이 3가지 공식만 알면 다 풀립니다 | InsureCBT
비례보상·보험료 산출·해지환급금 3가지 공식의 원리만 알면 시험 계산문제를 모두 맞힐 수 있습니다. 현직자가 정리한 계산문제 공략법.…
2026. 9. 23. · 조회 2
2026년 9월 22일 보험 업계 주간 브리핑: '700 종신' 전격 판매 중단과 건전성·사기 감독 강화 | InsureCBT
금융감독원이 7년 시점 원금 100% 환급을 내세웠던 '700 종신보험'의 판매를 전격 중단시키며 무리한 환급률 마케팅에 다시 쐐기를 박았습니다. 아울러 금감원과…
2026. 9. 22. · 조회 7
보험 DB(리드) 콜 전환율 높이는 실전법: 15년 차가 밝히는 첫 10초 스크립트 | InsureCBT
보험 DB(리드) 콜의 승패는 상품 설명이 아니라, 고객이 신청 버튼을 눌렀던 '결핍'을 첫 15초 안에 환기시키는 데서 갈립니다. 보험을 팔려는 '영업사원'이 …
2026. 9. 19. · 조회 7
신입 설계사 첫 3개월 정착 로드맵: 지인 영업 바닥나기 전에 반드시 잡아야 할 생존 전략 | InsureCBT
보험 영업의 승패는 입사 후 첫 90일에 완전히 결정되며, 이 기간의 목표는 '단기 실적'이 아닌 '지속 가능한 영업 루틴'을 셋업하는 것입니다. 무작정 휴대폰 …
2026. 9. 18. · 조회 12
실손보험 세대별(1~4세대) 차이와 리모델링 상담법, 현직자가 밝히는 전환 기준 | InsureCBT
실손보험은 1세대부터 4세대까지 자기부담금, 갱신 주기, 비급여 통제 방식이 완전히 달라 무조건적인 유지나 무조건적인 전환 모두 정답이 될 수 없습니다.…
2026. 9. 17. · 조회 11
실손보험 청구 간소화 시행이 설계사 실무에 주는 변화와 현장 대응 전략 | InsureCBT
병원급에 이어 의원·약국까지 확대 적용된 '실손24' 전산 청구 시스템으로 인해 설계사가 종이 영수증을 받아 팩스로 넣어주던 단순 대행 업무는 현장에서 완전히 사…
2026. 9. 16. · 조회 10
보험 수수료 분급·모집수수료 개편 동향, 15년 차가 짚어주는 실전 생존법 | InsureCBT
보험 모집수수료 체계는 과거 '첫해 몰아주기(선지급)' 방식에서 '1200% 룰' 정착과 '다년 분급제(분할 지급)' 확대로 완전히 축을 옮겼습니다. 단기 체결 …
2026. 9. 15. · 조회 10
고액자산가(VIP) 고객 상담 접근법: 가성비 대신 ‘상속과 세금’으로 문을 여는 실전 노하우 | InsureCBT
고액자산가(VIP) 상담의 성패는 보장 크기나 환급률이 아니라 '상속세 납부 재원 마련'과 '자산 분쟁 예방'이라는 명확한 출구 전략을 제시하느냐에 달려 있습니다…
2026. 9. 14. · 조회 10
손해사정사 시험 개요와 진입 전략: 현직 15년 차가 짚어주는 현실적인 로드맵 | InsureCBT
손해사정사 시험은 보험의 꽃이라 불리지만, 1차 객관식과 2차 논술형의 체급 차이가 커서 전략 없는 진입은 장수생으로 가는 지름길입니다. 실무와 수험 연계성이 가…
2026. 9. 13. · 조회 11
디지털 보험·인슈어테크가 바꾸는 영업 환경, 설계사는 사라질까 살아남을까 | InsureCBT
인슈어테크와 플랫폼 비교·추천 서비스의 확산은 단순 가입 중심의 영업을 빠르게 밀어내고 있지만, 복합 보장 설계와 사후 보상 케어라는 본질적 영역에서는 오히려 전…
2026. 9. 12. · 조회 11
카카오채널·문자로 고객 재접점 만드는 법, 묵은 고객 깨우는 실전 스크립트 3단계 | InsureCBT
오랫동안 연락이 뜸했던 기계약자나 상담 보류 고객에게 다시 다가가는 핵심은 형식적인 '안부 인사'가 아니라 '고객의 지갑과 직결된 실익 정보'를 먼저 던지는 것입…
2026. 9. 11. · 조회 11
제3보험 설계사 시험 독학 합격법 + 기출문제·요점정리 무료 | InsureCBT
제3보험(상해·질병·간병)은 손해보험과 생명보험 어느 쪽에서도 취급하는 공통 영역이라, 두 시험을 준비하는 분이라면 반드시 함께 잡고 가야 하는 과목입니다. 개념…
2026. 9. 10. · 조회 42
직장인 투잡·N잡러를 위한 보험설계사 시험 비용 0원 독학 사이트 추천 | InsureCBT
보험설계사는 초기 자본이 들지 않고 활동이 유연해 직장인 투잡·N잡으로 인기가 높습니다. 본업을 유지하며 학원·유료강의·교재비를 쓰기 부담스럽다면, **출퇴근·점…
2026. 9. 10. · 조회 35
변액보험 설계사 시험 요약집 PDF 다운로드 및 무료 CBT 모의고사 활용법 | InsureCBT
변액보험 시험은 금융 이론·주식·채권·투자형 상품 개념이 대거 등장해 과락하는 분이 많습니다. 난이도가 높은 시험일수록 **핵심 요약집으로 필수 개념만 빠르게 정…
2026. 9. 10. · 조회 61
보험설계사 시험 독학, 일주일 만에 합격하는 가장 확실한 방법 (기출문제 무료) | InsureCBT
생명·손해보험 자격시험은 60점 이상이면 붙는 절대평가이자 문제은행 방식이라, 두꺼운 기본서 정독보다 **최신 기출문제 반복 풀이와 오답 정리**가 합격의 핵심입…
2026. 9. 10. · 조회 79
치매·간병보험 설계 시 체크포인트, 15년 차가 짚어주는 실전 노하우 | InsureCBT
치매·간병보험은 CDR 척도와 장기요양등급이라는 두 가지 평가 기준의 차이를 명확히 구분하는 것에서 설계가 시작됩니다. 특히 치매 상태의 지속 기간(대개 90일 …
2026. 9. 10. · 조회 13
유지율(13회차·25회차)을 높이는 실전 관리법: 환수 막고 롱런하는 3가지 비결 | InsureCBT
보험 영업의 성패는 당월 신계약 건수가 아니라 13회차와 25회차 유지율에서 판가름 납니다. 수당 환수를 방어하고 우수인증설계사로 도약하기 위해서는 계약 체결 시…
2026. 9. 9. · 조회 15
지인 영업을 넘어서는 소개 확장 시스템, 3개월의 벽을 깨는 실전 노하우 | InsureCBT
지인 영업은 시작의 발판일 뿐, 6개월 이상 생존하고 롱런하려면 '고객이 스스로 지인을 데려오는 소개 확장 시스템'이 반드시 갖춰져야 합니다. 막연히 "주변에 누…
2026. 9. 8. · 조회 13
펫보험 시장 성장과 설계사 기회: 신인 설계사가 지금 당장 주목해야 하는 이유 | InsureCBT
국내 펫보험 시장은 가입률 1%대의 초기 단계에 머물러 있지만, 제도 개선과 손해보험사들의 공격적인 담보 확대로 폭발적인 성장 궤도에 올랐습니다.…
2026. 9. 7. · 조회 14
운전자보험 필수 특약과 흔한 오해 바로잡기: 15년 차 설계사가 짚어주는 실전 가이드 | InsureCBT
운전자보험의 본질은 민사 배상이 아닌 형사적·행정적 책임을 방어하는 3대 비용 담보(교통사고처리지원금, 변호사선임비용, 벌금)에 있습니다. 이 핵심 특약들은 실손…
2026. 9. 6. · 조회 14
무·저해지 환급형 상품 규제 변화 완벽 정리: 시험 빈출 포인트와 현장 영업 팁 | InsureCBT
무·저해지 환급형 상품은 일반 상품보다 보험료가 10~30% 저렴한 대신 납입기간 중 해지 시 환급금이 없거나 매우 적은 상품입니다. 금융당국은 환급률 과장 마케…
2026. 9. 5. · 조회 15
보험금 청구 대행으로 재계약·소개 만들기: 15년 차가 밝히는 실전 영업 노하우 | InsureCBT
보험금 청구 지원은 귀찮은 무보수 심부름이 아니라, 고객의 신뢰를 100% 확보하고 기존 보장의 틈새를 자연스럽게 증명해 재계약과 가망고객 소개를 이끌어내는 가장…
2026. 9. 4. · 조회 15
3대 진단비(암·뇌·심장) 보장설계 실전 가이드: 시험과 영업 현장 모두 통하는 담보 세팅법 | InsureCBT
3대 진단비 설계는 가입 금액의 크기보다 질병분류코드를 아우르는 '보장 범위의 포괄성'을 최우선으로 확보해야 합니다. 뇌는 뇌혈관질환(I60~I69), 심장은 허…
2026. 9. 3. · 조회 17
AI 도구로 보험 상담 준비 시간 줄이기: 15년 차 설계사가 전하는 실전 프롬프트와 업무 루틴 | InsureCBT
고객 상담 준비에서 가장 많은 시간을 소모하는 증권 분석 요약, 맞춤형 화법 구성, 약관 비유 설명을 AI 도구로 구조화하면 상담 준비 시간을 절반 이상 줄일 수…
2026. 9. 2. · 조회 16
변액보험 판매자격 시험 준비 전략: 15년 차 설계사가 짚어주는 단기 합격 공부법 | InsureCBT
변액보험 판매자격 시험은 일반 생명보험 시험처럼 2~3일 단순 암기만으로 덤볐다가는 불합격하기 십상입니다. 40문항 중 60점(24문항 이상 정답)을 넘겨야 하며…
2026. 9. 1. · 조회 19
블로그·인스타로 보험 퍼스널 브랜딩 시작하기: 15년 차 설계사가 털어놓는 실패 없는 온라인 영업 전략 | InsureCBT
보험 온라인 영업의 핵심은 상품 카탈로그를 올리는 것이 아니라, 고객이 궁금해하는 보상 분쟁과 약관을 알기 쉽게 풀어주는 ‘전문가로서의 나’를 브랜딩하는 데 있습…
2026. 8. 31. · 조회 18
종신·정기보험 니즈 환기 화법과 설계 포인트 실전 가이드 | InsureCBT
사망보장은 단순히 '죽음을 대비하는 상품'이 아니라 남겨진 가족의 생활비와 자녀의 독립 기간을 지키는 '소득 대체 자산'으로 접근해야 고객의 마음이 열립니다. 평…
2026. 8. 30. · 조회 20
연금·저축성보험 세제혜택과 은퇴설계 활용법: 비과세 vs 세액공제 완벽 정리 | InsureCBT
연금 및 저축성보험은 '세액공제를 지금 받아 소득세를 줄이는 상품(연금저축)'과 '10년 이상 유지해 만기·수령 시 비과세를 받는 상품(일반 연금·저축성보험)'으…
2026. 8. 29. · 조회 18
보험 고객 유지율 높이는 사후관리 루틴, 15년 차가 밝히는 실전 노하우 | InsureCBT
보험 영업에서 계약 체결은 끝이 아니라 시작이며, 설계사의 롱런을 결정짓는 핵심 지표는 13회차·25회차 계약유지율입니다. 스팸성 안부 문자가 아닌 '보험금 청구…
2026. 8. 28. · 조회 21
DB(리드) 영업의 명암과 지속가능한 대안: 15년 차가 말하는 진짜 생존법 | InsureCBT
DB(리드) 영업은 지인 영업의 한계를 극복해 주는 빠른 출발점이지만, 치솟는 DB 단가와 낮은 계약 유지율이라는 치명적인 함정을 안고 있습니다. 외부 유료 DB…
2026. 8. 27. · 조회 18
어린이보험 설계 핵심과 부모 상담 화법, 15년 차 설계사가 짚어주는 실전 노하우 | InsureCBT
어린이보험은 단순히 담보를 빽빽하게 채워 넣는 상품이 아니라, 부모의 불안감을 덜어주고 아이의 성장 주기별 리스크를 방어하는 정교한 플랜입니다. 금융당국의 가입 …
2026. 8. 26. · 조회 22
보험과 세금: 상속·증여 설계 기초, 계약자·수익자 3인 구조만 알면 끝납니다 | InsureCBT
보험금 세금의 핵심은 상품 이름이 아니라 '계약자(실제 보험료 납부자)·피보험자·수익자'의 3자 관계입니다. 계약자와 수익자가 같고 실제 자금 출처가 입증되면 비…
2026. 8. 25. · 조회 18
GA vs 전속, 채널별 장단점 냉정 비교: 15년 차 설계사가 털어놓는 솔직한 진로 선택 기준 | InsureCBT
전속(원수사·자회사형)은 체계적인 육성 시스템과 정착 지원이 강점이지만 취급 상품이 제한적이고, GA(법인보험대리점)는 30여 개 보험사를 비교·판매할 수 있어 …
2026. 8. 24. · 조회 22
유튜브로 보험 콘텐츠 만들어 리드 얻기: 15년 차가 밝히는 인바운드 DB 전략 | InsureCBT
지인 영업과 무차별 개척의 한계를 넘어서는 가장 확실한 돌파구는 유튜브를 통한 '인바운드 리드' 구축입니다. 상품을 파는 광고가 아니라 고객의 결핍과 보상 궁금증…
2026. 8. 23. · 조회 21
보험 리크루팅 시장의 현실과 옥석 가리기: 15년 차 설계사가 밝히는 좋은 조직 선택법 | InsureCBT
보험 리크루팅 시장의 "월천 보장", "무한 DB 제공", "수억 정착지원금"이라는 달콤한 문구 뒤에는 높은 환수 위험과 비현실적인 실적 압박이 도사리고 있습니다…
2026. 8. 22. · 조회 24
보험 클레임(보험금 청구) 지원으로 신뢰 쌓기: 계약보다 보상 챙기는 설계사가 롱런하는 이유 | InsureCBT
보험 계약 체결은 영업의 끝이 아니라 신뢰 관계의 시작점이며, 고객이 가장 아프고 취약한 '보험금 청구(클레임)' 순간에 곁을 지키는 것이 충성 고객을 만드는 가…
2026. 8. 22. · 조회 20
보험사기방지특별법 개정과 현장 유의점 총정리: 설계사가 반드시 알아야 할 실무 체크포인트 | InsureCBT
개정된 보험사기방지특별법은 사기 실행 행위뿐만 아니라 '알선·유인·권유·광고'까지 처벌 대상을 대폭 확대했습니다. 자격시험을 준비하는 수험생에게는 빈출 법규 파트…
2026. 8. 21. · 조회 19
고령화 시대 간병·치매보험 시장 전망과 실전 설계 포인트 | InsureCBT
초고령사회 진입으로 간병·치매보험은 부가적인 선택 담보가 아니라 보장성 보험 시장을 견인하는 최우선 주력 상품으로 완전히 자리 잡았습니다. 보험설계사 자격시험(특…
2026. 8. 20. · 조회 21
보험 관련 국가자격·민간자격 총정리: 현직이 알려주는 실무 효용성과 취득 순서 | InsureCBT
보험 업계 자격증은 법적 영업 권한을 주는 '법정 등록자격(생·손·제3보험, 변액)', 법률상 전문 직무를 수행하는 '국가전문자격(손해사정사, 계리사, 중개사)'…
2026. 8. 19. · 조회 16
IFRS17·킥스(K-ICS) 도입이 상품·영업에 준 영향과 현장 생존 전략 | InsureCBT
IFRS17과 킥스(K-ICS)의 도입은 단순한 회계 기준 변경이 아니라, 보험사가 상품을 만들고 설계사에게 수수료를 지급하는 기본 룰 자체를 완전히 바꾼 일대 …
2026. 8. 18. · 조회 16
온라인·SNS를 활용한 보험 퍼스널 브랜딩: 지인 영업 벗어나는 실전 전략 | InsureCBT
보험 영업에서 온라인·SNS 퍼스널 브랜딩은 상품 홍보가 아니라 ‘전문성과 문제 해결 능력’을 각인시키는 과정입니다. 금융소비자보호법(금소법) 광고 규제를 철저히…
2026. 8. 17. · 조회 18
보험 리모델링·승환계약 규제와 불완전판매 리스크, 현직 15년 차가 짚어주는 실전 생존법 | InsureCBT
보험 리모델링은 고객의 보장을 최적화하는 유용한 컨설팅이지만, 법적 기준을 벗어나면 즉각 '부당 승환계약'으로 적발되어 거액의 과태료와 영업 제재를 받게 됩니다.…
2026. 8. 16. · 조회 20
보험심사역(AIU·CIU) 도전 가이드: 15년 차 설계사가 짚어주는 시험 전략과 커리어 활용법 | InsureCBT
보험심사역은 손해보험 언더라이팅(인수심사)과 계약 관리 전반의 전문성을 공인받는 국내 유일의 국가공인 민간자격입니다. 개인보험(AIU)과 기업보험(CIU)으로 나…
2026. 8. 14. · 조회 25
2030 세대의 보험 가입 트렌드 변화, 현직 설계사가 말하는 실전 대처법 | InsureCBT
2030 세대는 미래의 막연한 위험 대비보다 지금 당장의 가성비와 실리를 중시하며, 포괄적 종합보험 대신 필요한 보장만 골라 담는 DIY·소액 단기(미니) 보험을…
2026. 8. 13. · 조회 18
보험 비교·추천 플랫폼(핀테크) 규제 흐름과 설계사에 미치는 영향, 살아남는 실전 전략 | InsureCBT
금융위원회의 혁신금융서비스 지정을 통해 핀테크 플랫폼의 보험 비교·추천 서비스가 확대되고 있지만, 종신·변액·복잡한 건강보험은 대면 채널 보호 및 불완전판매 방지…
2026. 8. 12. · 조회 21
법인·CEO 시장 접근 전략과 주의점, 15년 차 현장 설계사의 실전 가이드 | InsureCBT
법인·CEO 시장은 단순한 '보험 판매'가 아니라 기업의 유동성 리스크를 관리하고 가치를 보존하는 종합 컨설팅 영역입니다. '무조건적인 세금 감면'이나 '리베이트…
2026. 8. 11. · 조회 23
1200% 룰 정착 이후 GA·설계사의 현실적 대응 전략과 생존 노하우 | InsureCBT
1200% 룰이 GA(법인보험대리점) 소속 설계사에까지 완전히 정착하면서, 단기 실적에 의존하던 과도한 현금 선지급이나 무리한 정착지원금 영입전은 끝났습니다. 이…
2026. 8. 10. · 조회 28
보험대리점(GA) 배상책임·내부통제 강화 흐름, 현직이 밝히는 실전 대응법 | InsureCBT
보험대리점(GA) 시장이 외형적 양적 성장에서 '내부통제 및 배상책임 강화' 중심으로 급격히 체질을 개선하고 있습니다. 금융당국의 감독 수위가 대폭 올라가면서, …
2026. 8. 9. · 조회 23
제3보험 자격시험 핵심 정리와 출제 경향, 15년 차 현직이 짚어주는 합격 비법 | InsureCBT
제3보험 자격시험은 상해보험의 3대 성립 요건(급격성·우연성·외래성)과 손해보험사의 질병사망 특약 제한 기준(80세 이하, 2억 원 한도, 만기환급금 범위)을 명…
2026. 8. 8. · 조회 40
변액보험 판매자격·적합성 원칙 강화, 현직 설계사가 말하는 대비법 | InsureCBT
변액보험은 원금 손실 가능성이 존재하는 투자성 상품으로, 생명보험협회가 주관하는 변액보험 판매자격시험에 합격한 설계사만 판매가 가능합니다. 특히 금융소비자보호법 …
2026. 8. 7. · 조회 18
생명보험 설계사 시험 독학 합격 공부법: 15년 차 베테랑이 알려주는 단기 합격 전략 | InsureCBT
생명보험 설계사 시험은 두꺼운 교재를 처음부터 끝까지 다 읽고 외우는 시험이 절대 아닙니다. 배점 60점을 차지하는 '공통 과목(보험이론, 윤리, 법규)'을 확실…
2026. 8. 7. · 조회 29
손해보험 설계사 시험 독학 합격 방법, 15년 차 현직이 밝히는 3일 단기 전략 | InsureCBT
손해보험 설계사 시험은 두꺼운 기본서를 처음부터 정독하는 방식이 아니라, 출제 비중이 높고 중복 배점되는 '공통 과목'과 '기출 패턴'을 집중 공략해야 단기간 독…
2026. 8. 7. · 조회 25